Pozitīvais investoru noskaņojums pasaules lielajās finanšu artērijās šogad ir bijis labvēlīgs tam, lai Latvijas pensiju fondiem radītu piemērotus apstākļus peļņas gūšanai.
Raugoties no pēdējā gada procentuālā ienesīguma viedokļa, mūsu pensiju pārvaldnieku klientiem sarūpētā finanšu atdeve nav bijusi peļama. Tas attiecas gan uz otro pensiju līmeni, gan droši vien arī uz trešo pensiju līmeni. Statistika par trešo pensiju līmeni ir pieejama ar samērā lielu laika nobīdi, taču investīciju stratēģijas ir samērā līdzīgas aktuālos rezultātus publiskojošajiem otrā pensiju līmeņa plāniem.
Kur vairāk akciju
Visdinamiskākie pēdējo 12 mēnešu laikā ir bijuši tie pensiju plāni, kuriem ir atļauts līdz 100% savu līdzekļu ieguldīt akciju tirgū. Šajā segmentā vairākiem pensiju plāniem pēdējā gada ienesīgums 31. jūlijā bija ap 18% vai šo līmeni par vairākām procentu desmitdaļām pat pārsniedza, liecina portāla manapensija.lv dati. Pēdējais attiecas uz ieguldījumu plānu, kura nosaukums ir INDEXO jauda 16–50 un uz SEB Indeksu plānu, kuru ieguldījumu atdeve gada griezumā, noslēdzoties jūlijam, bija attiecīgi 18,7% un 18,69%. Turpat blakus ir CBL Indeksu plāns ar 18,07% vērtu ienesīgumu atskaites perioda ietvaros. Jāpiebilst, ka to otrā pensijas līmeņa plānu grupā, kuri akcijās var ieguldīt līdz 100% līdzekļu, nevienam plānam gada ienesīgums atskaites brīdī nebija mazāks par 10%.
Divciparu skaitļos rakstāms procentuālais ienesīgums ir bijis arī vienam pensiju plānam, kuram akcijās atļauts ieguldīt līdz 75%, kā arī četriem plāniem no tās grupas, kur akcijās atļauts investēt līdz 50% klientu atnestās naudas. Pēdējie tiek uzskatīti par vidēja investīciju riska plāniem, kuros vismaz teorētiski vajadzētu būt izteiktai finanšu līdzekļu investīciju riska un potenciālās atdeves balansēšanai starp akciju un parāda vērtspapīru tirgiem.
Visu rakstu lasiet avīzes Diena trešdienas, 7. augusta, numurā! Ja vēlaties laikraksta saturu turpmāk lasīt drukātā formātā, to iespējams abonēt klikšķinot šeit!
Raksta cena: €1.00